calendars

守住最低余额的付款排期

一个月的现金流，收入落在固定日期，账单各有到期日，组件会决定每笔账单在哪一天支付，使余额始终不低于设定下限：按到期日排序，在期限内尽量安排到最晚的一天，遇到日期被占用就逐日回退，并绘制逐日余额曲线并标出最低点。若无可行方案，会指出是哪张账单迫使余额跌破下限、还差多少钱，并比较逾期延后与短期融资两种方案的成本；切换开关可叠加“收到就付”的天真曲线，可见其急剧下坠。